特许金融分析师CFA是什么？

CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，是由美国投资管理与研究协会设立的全球金融投资领域权威职业资格认证，被誉为“全球金融第一考”，《金融时报》将其称为投资专才的“黄金标准”，是华尔街的“入场券”，也是全球160多个国家和地区认可的金融高端人才认证。

一、报考相关

1. ‌报考条件‌
   • 学历与工作经验：四年制本科及以上学历可直接报考；本科在校生可在毕业前23个月（含）内报考一级，2025年起二级考试可在毕业前11个月（含）内报考；三年制大专需有1年全职工作经验、两年制大专需有2年全职工作经验方可报考；无大专及以上学历者需有4年全职工作经验。
   • 其他要求：需具备一定英语读写能力，考试为全英文；报名一级需持有效国际旅行护照，中国内地考生报名可同时使用身份证，考试当天必须携带有效国际旅行护照。
2. ‌考试安排‌
   • 级别与形式：分为一级、二级、三级，需依次通过。一级侧重基础知识，为选择题；二级侧重资产估值，为案例选择题；三级侧重投资组合管理，为50%论文写作+50%案例分析。
   • 时间：一级为机考，每年2月、5月、8月、11月各有一次；二、三级为笔试，每年6月第一个周六举行。
   • 费用：以美元结算，一级需缴纳450美元注册费+550-1300美元考试费，二、三级无需注册费，仅缴纳550-1300美元考试费，费用随报名时间早晚递增。

二、持证要求

需依次通过一、二、三级考试，在金融投资决策相关领域积累至少4年专业工作经验（可在考前、考中或考后积累），提交2-3封专业能力推荐信，加入CFA协会并缴纳会费，遵守职业道德准则。

三、价值与认可度

CFA持证人被称为金融界“金领阶层”，在全球超170个国家和地区受认可，美国、加拿大等国诸多投资管理机构将其作为雇员入职基本要求。在国内，北京、上海等多地将其列为“高端金融人才”，在就业、落户等方面享优待，普华永道、中国银行、摩根士丹利等众多顶尖金融机构均有大量CFA持证人任职。